NISAを始める前に、資産の分け方を相談
NISAを始める前に、値動きの異なる資産も含めて運用方法を考えた事例です。
始める前に、
資産の分け方が分かりました。
CASE SUMMARY
今回のご相談の結論
NISAだけを見て判断する必要はありませんでした。預金や保障もあわせた資産全体でバランスを考えることで、無理のない範囲で運用を始めることができました。
相談前
- NISAを始めたいが何から手をつければいいか分からなかった
- 値動きのある資産にどこまで回せばいいか分からなかった
- 預金とのバランスを考えたことがなかった
- 分散の考え方が分からなかった
相談後
- 値動きの異なる資産を組み合わせる考え方が分かった
- 預金とのバランスを整理できた
- 無理のない範囲でNISAを始められた
- 資産全体を見て判断できるようになった
01
ご相談の背景
NISAを始めてみたいという方から、始める前に資産の分け方を相談したい、というご相談をいただきました。値動きのある資産にどこまで資金を回せばいいのか、判断材料がないとのことでした。
NISAだけを見て決めるのは不安だったので、始める前に相談したいと思いました。
02
まず確認したこと
NISAを始める前に、次のポイントを整理しました。
現在の資産状況
預金・保険などの内訳を整理
リスク許容度
値動きに対する考え方を確認
資産の分け方
預金と運用資産のバランスを整理
03
一緒に整理した内容
生活に必要な預金を確保したうえで、残りの資金をどの程度NISAに回すか、リスク許容度に応じて整理しました。
STEP 01
現在の資産状況を確認
→
STEP 02
リスク許容度を確認
→
STEP 03
資産の分け方を提案
→
STEP 04
無理のない範囲で開始
04
その後
預金とのバランスを保ちながら、無理のない金額でNISAを始めることになりました。始める前に整理できたことで、安心して一歩を踏み出せたとのことです。
始める前に整理できたので、安心して一歩を踏み出せました。
今回のポイント
始める前に、資産全体のバランスを見る。
NISAだけを見るのではなく、預金や保障もあわせた資産全体で考えることが大切です。
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FAQ
FAQをもっと見る →よくある質問
Qどのくらいの金額からNISAを始めればいいですか？+
ご資産状況やリスク許容度に応じて、無理のない金額をご案内します。
Q預金は残しておくべきですか？+
はい。生活防衛資金は預金で確保したうえで、余裕資金を運用に回すことをおすすめしています。
Q始めた後に方針を変更できますか？+
はい。状況に応じて運用方針を見直すことができます。
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