NISAだけで老後資金を準備して大丈夫？
資産形成と、病気で積立を続けにくくなるリスクを分けて考えた事例です。
運用を続けられなくなる
リスクも考えていませんでした。
CASE SUMMARY
今回のご相談の結論
NISAをやめる必要はありませんでした。資産形成と保障はそれぞれ違う役割を持つため、運用を続けながら、万が一のリスクには保障で備えるという考え方に整理できました。
相談前
- NISAだけで老後資金の準備を進めていた
- 運用を続けられなくなるリスクは考えていなかった
- 保障と資産形成の違いが分からなかった
- どこまでNISAに頼っていいか不安だった
相談後
- NISAは資産形成、保障は別の役割と分かった
- 積立を続けられなくなるリスクに備える方法が分かった
- 保障と資産形成のバランスが取れた
- 老後資金の準備に安心感を持てた
01
ご相談の背景
NISAを活用して老後資金を準備しているという方から、このままの方法で大丈夫か、というご相談をいただきました。運用は順調に続けられていましたが、万が一病気などで積立を続けられなくなった場合のことは考えていなかったとのことでした。
順調に運用できていたので、続けられなくなる場合のことは考えていませんでした。
02
まず確認したこと
現在の運用状況を確認したうえで、次のポイントを整理しました。
現在の積立状況
NISAでの運用内容を整理
積立を続けられなくなるリスク
病気などで中断した場合を確認
保障との役割分担
資産形成と保障の違いを整理
03
一緒に整理した内容
NISAでの資産形成はそのまま継続しつつ、万が一のときに積立を続けられなくなるリスクに備える保障を、無理のない範囲で組み合わせる方針を整理しました。
STEP 01
現在の積立状況を確認
→
STEP 02
中断リスクを確認
→
STEP 03
保障の役割を説明
→
STEP 04
ご本人と方針を検討
04
その後
NISAでの運用は継続しながら、保険料を抑えた保障を追加することで、万が一の際にも資産形成を継続しやすい形に整えることができました。
資産形成と保障、両方のバランスが取れて安心しました。
今回のポイント
資産形成と保障は、別の役割として考える。
NISAでの運用を続けながら、続けられなくなるリスクには保障で備えるという考え方もあります。
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FAQ
FAQをもっと見る →よくある質問
QNISAをやめる必要はありますか？+
いいえ。運用は継続しつつ、別の視点でリスクに備える方法をご案内します。
Q保障の保険料はどのくらいが目安ですか？+
ご年齢や希望する保障内容によって異なりますので、無理のない金額を確認します。
Q資産形成の相談だけでもできますか？+
はい。保障の追加を前提とせず、資産形成のご相談だけでも承っています。
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